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个人存取现金超5万元要登记!存取现金要登记对普通人的生活有哪些影响?

发布时间: 2022-02-09 11:00:34      来源:网络      作者:lyp

 最近不少新规新政策出炉了,大家比较关注的个人存取现金超5万元要登记!火上微博热搜,引起关注。那么个人存取现金超5万元要登记!存取现金要登记对普通人的生活有哪些影响?

个人存取现金超5万元要登记!存取现金要登记对普通人的生活有哪些影响?

 个人存取现金超5万元要登记!

 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村银行等金融机构为自然人客户办理5万元以上或1万美元以上现金存取业务的,应当识别核实客户身份,了解和登记资金的来源或用途。

 自2022年3月1日起,央行等三个部门发布的《金融机构客户尽职调查、客户身份信息、交易记录保存管理办法》将正式实施。

 本办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、农村银行等金融机构为自然人客户办理5万元以上或1万美元以上现金存取业务的,应当识别和核实客户身份,了解和登记资金的来源或用途。

 为什么要引入这种方法?

 总之,就是反洗钱。

 有关部门负责人在回答记者提问时指出,近年来,随着金融产品和商业模式的变化,金融业反洗钱工作面临一些新的挑战,为了提高我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要制定进一步完善反洗钱监管制度的措施,加强反洗钱监管。

 中新财经记者注意到,在《办法》颁布的同一天,中国人民银行、公安部等11部门宣布,将于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展三年打击洗钱违法犯罪行动,坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延。

 此前,央行自2020年7月1日起在河北省和10月1日起在浙江省和深圳开展了大规模现金管理试点。河北省个人存取款10万元以上,深圳市个人存取款20万元以上,浙江省个人存取款30万元以上。试点期限为2年。

 招商联合会金融首席研究员董希淼告诉中新金融,现金具有匿名、不可追踪的特点。大额现金经常用于洗钱、逃税等违法行为,危害国家经济金融秩序。特别是在非现金支付非常方便的环境下,现金使用比例不断下降,普通储户使用大额现金相对罕见。

 董希淼表示,因此,三个部门出台了新规定,进一步补充和完善客户尽职调查的相关要求,参照国际交通标准,有助于完善反洗钱监管制度,打击非法现金使用需求,提高反洗钱工作水平,减少洗钱等犯罪行为,维护金融安全。

个人存取现金超5万元要登记!存取现金要登记对普通人的生活有哪些影响?

 存取现金要登记对普通人的生活有哪些影响?

 董希淼认为,新方法对普通客户影响不大。首先,个人存取5万元现金的情况真的不多。移动支付和试点数字人民币等多元化非现金支付方式已经能够满足人们日常生活的需要,不需要使用现金。其次,即使需要存取5万元以上的现金,目前也只需要填写写一份大额现金业务表,检查用途,检查存款来源,不需要出具证明材料,对存取款的便利性影响不大。

 光明正大,行得正,走得直就不怕规定,只要填写清楚就行。如果你不做坏事,你会担心什么?了解银行的良好意图。防止犯罪分子洗钱,支持这个决定。很多网友也支持新规。

 此外,还有一则关于现金存取的消息引起了关注,两家民营银行宣布将停止现金业务。

 其中,辽宁振兴银行发布了关于关闭柜台和ATM现金业务的公告。经中国人民银行主管批准,自2022年3月1日起,关闭柜台现金存取款、零钱兑换、损坏货币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行发布关于关闭现金收付业务的公告。向有关监管部门报告后,现金收付业务将于2022年4月1日起关闭。

 中新财经注意到,北京中关村银行和辽宁振兴银行均为民营银行,成立于2017年。两家银行停止现金业务的原因之一是不断加强网上业务发展,集中资源提高电子银行的服务能力。

 董希淼认为,目前中国有19家民营银行,民营银行一行一点,线下网点少,现金业务比例少,但现金业务投资成本相对较高。这些银行停止现金业务,基本上不影响客户服务,更重要的是降低运营成本。

个人存取现金超5万元要登记!存取现金要登记对普通人的生活有哪些影响?

 这就是关于个人存取现金超5万元要登记!存取现金要登记对普通人的生活有哪些影响?对于整个银行业来说,现金不会大规模停止使用,所以我们不必过度解读。

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